종합소득세 절세 팁 어떤 것이 있을까요? 종합소득세는 다양한 소득을 통해서 납부하는 세금이기 때문에 납부하기 전에 얼마를 내야하는지 미리 확인하고 조금이라도 절세하는 방법을 아는 것이 중요합니다. 그 방법은 어떤 것이 있는지 알아보겠습니다.
종합소득세 절세 팁
종합소득세는 지난 해에 발생한 소득에 대한 세금을 납부하는 것을 의미합니다. 정확한 내용을 모르고 세금을 납부하려면 안내도 되는 비용이 발생하기 때문에 절세하는 방법을 알아봐야 하는 겁니다.
※ 절세에 가장 좋은 방법은 세법에서 정한 내용을 통해서 세액 감면을 받는 것으로 최대한 비용을 많이 인정받아 소득 금액을 줄이는 겁니다.
하지만 세액 감면 내용이 정말 많기 때문에 그중에서 알아두면 효과적인 내용을 통해서 종합소득세 절세 팁을 알아보려고 합니다.
종합소득세 세액감면
종합소득세를 납부할 때는 세제혜택과 비용을 인정받는 방법을 알아두는 것이 중요한데 대표적인 세액감면을 어떤 방법을 통해서 받는지 각 내용을 확인해보겠습니다.
- 소득공제
- 기본공제 : 기본 공제는 특정 조건에 해당하는 사람 1명당 연간 150만 원을 곱해 세금을 줄여줍니다.
- 기본공제 대상은 본인과 배우자가 포함되지만 배우자의 소득이 없거나 연간 소득금액 합계가 100만 원 이하여야하고 배우자가 근로소득이 있다고 하면 총 급여액이 500만 원 이하여야 합니다.
- 부양가족 역시 기본공제에 포합됩니다.
- 추가공제 : 기본공제 대상자가 70세 이상일 경우 경로우대자로 취급하며 1인당 연간 100만 원을 추가 공제가 가능합니다.
- 만약 장애인에 해당한다면 1명당 연 200만 원을 추가로 공제 가능합니다.
- 연금보험료 공제 : 종합소득이 있는 사람이 공적연금 관련 법에 따른 부담금을 납부하고 있다면 납부한 연금보험료에 대해 소득공제를 받을 수 있습니다.
- 단, 인제공제, 연금보험료 공제, 특별소득 공제 등 합계액이 종합소득금액을 초과한다면 연금보험료 공제가 불가합니다.
- 주택담보노후연금 이자비용 공제 : 주택을 담보로 연금소득을 받는 분들이라면 이자비용에 대해 소득공제를 받을 수 있는데 전액이 아닌 200만 원 한도로 공제가능합니다.
- 기본공제 : 기본 공제는 특정 조건에 해당하는 사람 1명당 연간 150만 원을 곱해 세금을 줄여줍니다.
- 세액공제
- 기장세액공제 : 기장세액공제는 복식부기 의무가 없는 간편장부대상자가 복식부기 장부를 기록해 소득금액을 계산할 때 적용됩니다.
- 재해손실 세액공제 : 재해로 손실이 발생한 분에게 해당되며 해당 과세기간에 천재지변이나 각종 재해로 인해 자산총액의 20% 이상을 상실했다면 소득금액의 일부를 공제합니다.
- 필요경비 인정
- 적격증빙 : 세제 혜택을 받으려면 기본적으로 영수증이나 증빙자료가 필요한 것은 기본입니다. 단순히 비용처리만 하는 것이 아닌 현금영수증, 세금계산서, 신용카드 매출전표 등 다양한 방법의 증빙 서류가 있다면 도움이 됩니다.
- 하지만 사업과 무관해보이는 비용이라고 판단되면 필요경비로 인정받지 못하는데 만약 사업과 관련된 것을 입증하면 경비 처리가 가능하니 이럴 땐 자료를 미리 준비해야 합니다.
- 적격증빙 : 세제 혜택을 받으려면 기본적으로 영수증이나 증빙자료가 필요한 것은 기본입니다. 단순히 비용처리만 하는 것이 아닌 현금영수증, 세금계산서, 신용카드 매출전표 등 다양한 방법의 증빙 서류가 있다면 도움이 됩니다.
위에서 언급한 내용이 전부는 아니기 때문에 다른 내용을 확인해보는 것도 좋습니다.
종합소득세 신고 방법
종합소득세 절세 팁을 알아도 적용하기 힘들거나 신고 자체가 어려운 분들이라면 조금이라도 편한 방법을 찾을 겁니다.
그때 이용할 수 있는 신고 방법은 다음과 같습니다.
- SSEM
- 삼쩜삼
필자가 이용해본 서비스로 종합소득세를 납부할 때 단순히 납부해야할 세금을 계산만 하는 것이 아닌 변동되는 내용을 하나씩 확인해서 깔끔한 세급 납부가 되도록 도와줍니다.
SSEM을 이용할 때 자신도 모르는 소득을 찾아서 제대로 신고해주기 때문에 개인적으로 추천드리고 싶습니다.
물론 자신이 종합소득세에 대해 잘 알고 직접 신고를 하고 싶은 분들이라면 다른 방법을 이용해도 좋습니다.
- 홈택스 직접 신고
- 가까운 세무서 방문 후 신고
자신에게 맞는 방법을 확인하고 이용하시고 조금이라도 절세해서 유리한 세금납부가 되길 바라겠습니다.
만약 자신이 신고를 하지 못하면 어떤 상황이 벌어지는 지 궁금할 때 확인하면 좋은 내용이 있으니 참고하시기 바랍니다.